보라개미's 2025 경제 전망 & ETF 투자 종목 고르기_퍼플러의 경제공부

2025 ETF 투자 어떻게 해야 할까?

• ETF 투자는 탑다운 방식으로, 글로벌 정세와 국가별 경제 성장률을 검토한 후 섹터별 투자 결정을 내리는 것이 중요하다.
• 경제 성장률과 관련하여, 세계 경제 전망을 담고 있는 IMF 보고서와 OECD 경기 선행 지수를 체크한다(IMF의 경제 성장률 전망이 상향 조정된 국가에 투자하는 것이 좋다)
• 시장의 주체가 바뀔 때 투자 포트폴리오를 변경한다

 

 

기초적인 국가/지수경제 전망 지표

미국	경제 성장률 상향 조정	주식 비중을 늘리고 미국 시장에 집중 추천
유럽	경제 성장률 하향 조정	투자 비중 축소 고려
IMF 세계 경제 전망	1월, 4월, 7월, 10월 경제 성장률 보고서	성장률 변화에 따른 투자 방향 조정 필요
OECD 경기 선행 지수	100 포인트 기준으로 경제 판단	100 이상일 시 투자 증대 고려, 100 미만일 시 주의 필요

*인도는 신흥국 중 가장 경제 성장률이 높은 나라로 평가된다 하지만 변동성이 크다

 

 

2025 경제 주도 요인

 경제와 주식 시장 주체 TOP3 기업, 정부, 중앙은행

• 2025년 상반기의 시장 주인공은 정부와 기업으로, 특히 미국 정부의 정책이 중요한 영향을 줄 것으로 보인다.(트럼프의 기업친화적 조세 정책 때문)
• 중앙은행은 물가와 금리의 변동에 따라 시장을 주도 하며, 금리가 인상될 경우 주식 시장에 큰 영향을 미친다.
• 중앙은행은 물가 지표가 5%이상이 되면 금리를 크게 올린다 그러면 기업들은 투자를 중단하고, 직원들 퇴사 시키고, 경제가 위축되는 상황이 발생, 이럴 땐 채권보다 인컴형 주식(배당주) 비중 늘리기!
• 금리가 내려가면 기업들이 새로운 산업에 투자하기 시작하여 경제의 주인공 역할로 떠오르게 된다.(또는 챗GPT같은 혁신 기업의 등장 시)

 

 

물가와 고용이 투자에 미치는 영향

• 물가, 고용, 금리가 주식과 ETF 투자에서 가장 중요한 요소
• 물가 상승 → 금리 인상 → 실업률 증가 → 금리 인하 → 기업 활성화
• 중앙은행과 정부의 정책 결정은 이 세 가지 요소에 근거하여 이루어지고 기업은 그에 따라 기업의 성장도 영향을 받기 때문에 중요하다. 

 

 

결론(2025 ETF 고르기)

탈 세계화가 진행되고 있는 요즘, 미국은 경제 성장률이 상향 조정될 가능성이 높고, ETF 투자에서 미국 주식시장을 고려해야 하는 중요한 이유입니다. 미국의 경제 지표들은 현재 긍정적인 흐름을 보이며, 특히 기술 분야에서 지속적인 혁신이 이루어지고 있는 상황입니다. 현재 한국장은 불확실성이 너무 높음..

나스닥100 : 전 세계적으로 혁신을 이끌었고 세상을 바꿨다라고 판단되는 대부분의 기업들, 애플, 엔비디아, 넷플릭스, 그 다음에 테슬라 등등 젊은층의 테크기업 비중을 늘리고싶은 투자자들에게 추천

다우존스30 : 미국의 신뢰성을 대변하는 지수로서 AI 관련된 산업혁명이 지속되는 상황에 나스닥 100 ETF > S&P500지수 비중을 높게 하는것을 추천

S&P500 : 비중 적게 구성하기

 

주목할 섹터

• 기술/IT 섹터: 2023년에도 미국의 대형 기술 기업들은 탄탄한 성장을 보였으며, 이런 트렌드는 계속될 것으로 예측됩니다. 특히 AI와 같은 혁신 기술은 중요한 동력이 될 것입니다 + AI 반도체 : 미국 - 한국 - 일본 - 중국 순서대로 유망한 국가(중국은 트럼프 때문에 발전 어려움)
• 신재생 에너지: 각국 정부의 환경 규제와 정책적 지원으로 인해 신재생 에너지는 여전히 성장 잠재력이 큰 섹터입니다. 미국의 정책 변화는 이 섹터에 긍정적인 영향을 줄 수 있습니다. 
• 유럽 일부 국가는 경제 성장률 하향 조정이 예상되기에 투자 결정 시 주의가 필요합니다. 특히 경제 전망이 불투명한 국가에 대한 직접 투자는 보다 보수적으로 접근할 필요가 있습니다.
• 중국 경제 재개: 팬데믹 이후 중국의 경제가 점차 회복세에 접어들고 있으며, 특히 제조 및 기술 산업에서 강세를 보일 가능성이 있습니다.
   

 

 

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